docs: record covariance estimator decision

docs/handoff/2026-08-21-research-artifact-contract.md

@@ -24,7 +24,7 @@
 
 ## Verification
 
-- `pytest -q`: 526 passed，9 个既有 SciPy warning；
+- `pytest -q`: 529 passed，9 个既有 SciPy warning；
 - risk/artifact focused coverage 87.85%；
 - `mypy --strict src/`: 16 source files passed；
 - changed-scope Ruff: passed；
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 - `risk_snapshots` 按研究交易日映射，可只生成需要的风险观察日；
 - 使用成交后实际持仓，不包含现金风险资产；协方差资产标签必须与研究资产全集一致；
 - `covariance_as_of_date` 不得晚于 `trade_date`；无正组合方差时拒绝产物。
+- `estimate_covariance_snapshot` 从显式数据快照的日收益生成无前视、complete-case、
+  SHA-256 可复现的 per-period sample covariance；不包含 I/O 或未来行。
 
 ## Next action
 
 保持 Draft PR #5，不绕过堆叠顺序合并；下游 `research_results` / `research_platform`
-已在各自 Draft 分支兼容 1.0.0 / 1.1.0，下一阶段以真实数据适配器提供可复现协方差快照。
+已在各自 Draft 分支兼容 1.0.0 / 1.1.0，下一阶段让市场数据适配器提供带稳定
+`data_snapshot_id` 的资产日收益，再评估可选 scikit-learn shrinkage adapter。